Банк России в очередной раз подтвердил: "разбираться нужно с коммерческим банком».
Обмен информацией между Банком России и МВД России осуществляется в электронном виде через систему ФинЦЕРТ. Однако, Банк России неверно оценивает полученные от МВД России сведения. И вот почему:
Интегрированный банк данных (ИБД-Ф) не содержит информацию о совершенных противоправных действиях. База является внутреннем ресурсом ведомства и не затрагивает права и интересы третьих лиц.
Если следователь или орган дознания в рамках расследования уголовного дела внес сведения о реквизитах платежа во внутреннюю базу, это не означает, что владелец реквизитов совершил противоправные действия (как указывает ЦБ). Проблема в том, что Банк России неверно интерпретирует полученную информацию, что вводит в заблуждение и вызывает ряд вопросов.
Еще после начала второй волны блокировок я подробно изучил нормативные акты Банка России и не нашел разъяснений относительно органа исполнительной власти в сфере внутренних дел. На практике коммерческие банки часто ссылаются на информацию полученную от МВД России, однако даже после предоставления документов, указывающих на отсутствие противоправных действий, оператор по переводу денежных средств зачастую не рекомендует исключать клиента из базы данных ввиду того, что является потенциальным ответчиком в деле о взыскании убытков.
руководитель административной практики Халаев Денис.